近年來，數字化轉型升級已成為傳統銀行戰略的重中之重，包括風控在內的幾乎所有部門都在迎接數字化改造，銀行數字化轉型離不開金融科技的加持。
近日，邦盛科技中標中原銀行企業級反欺詐平臺專案。邦盛科技將為中原銀行構建基於“流立方”、ai機器學習、關聯圖譜等核心技術，且能覆www.cppcns.com蓋全渠道的自動化、智慧化、高效率的企業級實時智慧反欺詐體系平臺。
中原銀行成立於 2014 年，是河南省首家省級法人銀行， 2017 年在香港聯交所主機板上市。截止 2019 年底，中原銀行全行資產總額超過 7000 億元，連續 5 年蟬聯《金融時報》“年度十佳城市商業銀行”，在英國《銀行家》雜誌公佈的 2019 年全球 1000 強銀行排名中，位列國內上榜銀行第 28 位。在 2019 年《財富》中國 500 強入圍的商業銀行中排名第 23 位，是河南本土唯一上榜的金融機vwsnakanfg構。
隨著支付行為的改變，網際網路技術快速發展，黑產欺詐和電信詐騙等日益猖獗，同時人行、銀保監會等監管部門對金融機構資訊系統安全、風險交易監控系統、反洗錢等方面都有明確要求(見附)。
為踐行銀行數字化轉型戰略，提升欺詐風險管理能力，實時甄別異常開戶、盜卡盜刷、刷單等風險，合理處置及運營，邦盛科技將基於豐富的實踐案例及技術優勢，通過大資料風險模型等，實現對銀行開戶簽約、註冊登陸、交易支付、內控管理等各類交易的實時風險精準識別，並在交易過程中進行風險特徵分析及風險預警，同時能對預警的風險交易進行直接干預，實現“事前風險感知”、“事中實時決策”、“事後案件調查”www.cppcns.com的全流程風險偵測、識別和處理。
基於“流立方”、ai機器學習、關聯圖譜等核心技術，邦盛科技構建的企業級反欺詐系統平臺在銀行領域的應用已日臻成熟，具有“企業級”、“智慧化”、“實時性”、“多渠道”、“全方位”、“靈活化”等特點，併為銀行提供事前申請反欺詐、事中交易反欺詐和事後風險監控等全方位的反欺詐智慧服務。
邦盛科技的企業級反欺詐平臺依靠大資料和科技雙輪驅動，構建起業務的全流程實時智慧風控體系，實現內、外部欺詐多維度、全方位風險並行管理，同時覆蓋行內操作渠道、支付渠道等全交易渠道，實現風險資訊在全行範圍內的共享共用，有效防範資產損失。
目前邦盛科技服務的大中型客戶已超過 300 家，包含 2 家國有銀行， 10 家全國性股份制行，提程式設計客棧供從技術平臺、資料、模型到諮詢的全棧解決方案，並日益成長為銀行實現數字化轉型升級戰略中的重要合作伙伴。
附:銀保監會《中國銀行業資訊科技“十二五”發展規劃監管指導意見之大型商業銀行和股份制商業銀行篇》中提出:“提高違規、欺詐交易識別能力，在交易事前、事中、事後嵌入操作風險防控功能，利用資料探勘分析工具識別內部違規操作行為、客戶交易習慣和可疑行為模式。”
人民銀行 120 號文《關於強化銀行卡磁條交易安全管理的通知》，銀行應建立基於大資料技術的風險防控機制，完成基於大資料技術的銀行卡風險防控系統建設。